今天我们来说说一说Epayments暂停了所有交易的这回事，下面我们先来看官网的通告:
具体通告我们可以看出，暂停所有账号活动的原因是与FCA（金融行为管理局）达成一致，Epayments根据FCA的反洗钱系统与控制要求，进行补救。
为什么是Epayments？为什么会在这个时候？
首先我们来看看Epayments的身份，由于它是英国的一个电子钱包，接受英国金融监管机构的审查。现在顶头上司要查你，你就乖乖别动。
其次，最近发生了一件国际大事：英国脱欧大局已定。由于原有的政治经济格局发生变化，所引发的一系列连锁反应也就接踵而来。剧境外媒体报道：Bestchange的高级分析师Nikita Zuborev说，这很可能是由于执行了第五个欧盟反洗钱指令（AMLD5）造成的。该指令于今年1月生效，出台了针对加密货币以及交易所和钱包等加密相关服务提供商的法规。这不还没脱嘛，先把我的法令执行了再说，等你脱离了欧盟就没法监督你了。
反洗钱这种政策是怎么来的？
无论是国家内部，还是各大经济体之间，反洗钱一直是一种遏制违法犯罪的重要手段。近代最有影响力的一次是在”美国911事件“之后，布什政府颁发”爱国者法案“，对国际洗钱进行严厉打击。在此法案下，美国的资金流进流出收到严格监管，以往南美毒枭在美国的贩毒与洗钱的经营模式受到严厉的冲击。最为贴近的案例就是做美国联盟的朋友，收款的时候经常需要提供真实的家庭地址来进行支票收款，或者就是银行电汇，而不能以简单高效的电子钱包进行款项的结算。
这里值得一提的是，布什政府颁布的爱国者法案，虽然阻断了哥伦比亚毒枭生意与美国境内的运营模式，不过却促成了南美洲与意大利犯罪组织等打通一条新的通往欧洲大路的可卡因走私之路，并且引发一系列的罪恶的生意。据此引发的蝴蝶效应，大家可以看一看这本书《人贩》。
而罪恶的生意转到欧洲大陆的时候，欧洲大陆也要加强反洗钱的力度来遏制犯罪活动，于是就有了Epayments暂停服务，配合调查这么一说。
Paxum对反洗钱活动的控制
各个电子钱包对反洗钱的控制要看该电子钱包的控制程度了，各种电子钱包的要求都非常严格。比如 Paypal是最变态的，规则巨多，但由于使用范围广，也巨多人用。
我记得在2016年的时候，paxum也遇到类似的事情，大面积的账号被关闭。当时还特意出了一个内部通知，大概意思就是：老实点，不要用你的paxum账号与非法的赌博，非法的色情业务，电子货币和比特币进行交易，不然的话关你账号，拉黑名单。如果不听话的话，一经核实会直接K号，K好之后你的钱会原路返回去。当然返不返的回去就是另外一回事了，你懂的。
如何避免你的电子钱包因”涉嫌洗钱“被误伤？
如果是对于正规收入的话，这个话题没有什么好顾虑的，毕竟身正不怕影子歪。不过也不是没有黑天鹅的可能，涉嫌洗钱而被关闭Paxum账号的，我还真见过一次。
有一次一位新客户跟我说他的Paxum账号被关闭了，一经谈话之后我才知道这位朋友经常从Adcash（记不清了，反正是电子货币交换）这种电子货币买卖网站上，频繁大量买入Paxum资金，因此引发了Paxum公司的反洗钱条例，最后直接把他的账号关闭了，当然最后申诉也是没有结果的。
就这种，长期大量的在第三方的电子货币交易平台来实现资金的进出的话，如果你高频而且大量，很容易被觉得有洗钱的嫌疑。
说真正的洗钱，听说早年流行的OBT以及去年流行的云闪付，都有人问我有没有国外的账号。这里我要给大家提个醒：对于赚钱这种事情，我觉得首先要看的是有没有违法，它的法律风险到底怎么样，然后才是去考察它的收益。对于这种黑色的项目，我从来都不敢碰，也不建议大家去碰。就比如你在和一个恶魔合作，你心里想着你是在控制着恶魔给你给你卖命，可你不知道恶魔的可以随时反过来吃掉你。
最后提醒一下：Paxum可以替代Epayments所有的收款付款功能，在Epayments交易暂停期间，如果你需要一个电子钱包紧急做替代的话，可以联系我做Paxum注册，验证，代付和代收。
联系人：小安
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